2017年4月，山東省菏澤市生意失敗的丁某想給自己辦理一張三萬(wàn)元額度的信用卡，他在網(wǎng)上搜到了一家公司。但他此前了解到，在網(wǎng)絡(luò)上辦理的信用卡通常額度都不會(huì)超過(guò)一萬(wàn)。然而這一次，電話那頭的客服人員卻告訴他：可以為丁某辦理一張大額度的信用卡，方法很簡(jiǎn)單，就是為丁某做一個(gè)假身份，從此丁某陷入了詐騙圈套中。

重要提示：網(wǎng)上辦卡要謹(jǐn)慎 個(gè)人信息不要輕易填寫(xiě)、提交

為了得到高額度信用卡，丁某分多次向所謂的“客服人員”支付了總共6800元的手續(xù)費(fèi)，當(dāng)對(duì)方再一次要求支付一萬(wàn)元的時(shí)候，丁某懷疑自己被騙，于是報(bào)警。菏澤警方通過(guò)立案?jìng)刹椋瑤捉?jīng)周折，最終在廣州抓住6名犯罪嫌疑人。

但案件到此，還不能畫(huà)上句號(hào)。這些受害人之所以對(duì)電話里這些所謂的客服人員深信不疑，都是因?yàn)檫@些客服人員能夠準(zhǔn)確說(shuō)出他們的各種信息，包括姓名、電話，甚至是身份證號(hào)碼，嫌疑人到底是如何得到公民個(gè)人信息的呢?在這背后又隱藏著一個(gè)怎樣的鏈條?

通過(guò)查詢犯罪嫌疑人羅普明的銀行賬號(hào)，辦案民警確定了兩個(gè)與他有交易的人，一個(gè)叫葉星，另一個(gè)叫朱燦新，而且這兩個(gè)人的銀行交易信息，大部分都在福建省。

山東省菏澤市定陶區(qū)公安局反詐騙中心民警 鄧帥：有時(shí)候葉星用他本人的卡，有時(shí)候他用他公司的，就是朱燦新名下的卡，直接就到公司賬號(hào)了。朱燦新名下的卡，就相當(dāng)于公司的一個(gè)賬戶了。

警方發(fā)現(xiàn)，葉星并不是自己一個(gè)人在操控這些信息，他的背后是一家廣告推廣公司。這家廣告推廣公司對(duì)羅普明而言，起到的是一個(gè)中轉(zhuǎn)站的作用，推廣公司根據(jù)羅普明的要求，制作非法的廣告網(wǎng)頁(yè)，并以待辦信用卡為誘餌，誘騙網(wǎng)民填寫(xiě)個(gè)人信息。

通過(guò)對(duì)這家公司的調(diào)查，偵查人員了解到，如果要發(fā)布推廣廣告獲得公民的信息，就要先付現(xiàn)，而一條信息的價(jià)格大約是50元，如果確定合作，需要先付款4000元。

2017年6月1日，警方打掉了這家廣告推廣公司。民警告訴記者，這個(gè)推廣公司原本是正規(guī)的，里面大部分員工也都是剛畢業(yè)的年輕人，但是正規(guī)的業(yè)務(wù)不能帶來(lái)巨額的利益。為了獲取高額利潤(rùn)，公司開(kāi)始背地里做起了非法收集和販賣公民信息的事情，而他們涉及到的公民信息，已經(jīng)高達(dá)三萬(wàn)余條。

到此為止，部分詐騙鏈條逐漸清晰起來(lái)。受害人丁某在網(wǎng)上看到代辦信用卡的廣告，被羅普明等人獲取到了丁某的個(gè)人信息，然后丁某接到了詐騙電話，一步步落入了嫌疑人設(shè)計(jì)好的陷阱里，而在他被騙不久，這筆錢就由李建國(guó)等人在湖北省取出，完成洗錢的行為后，再轉(zhuǎn)給羅普明。

犯罪嫌疑人羅普明：按10%，也就是說(shuō)，1000塊錢他提100塊錢，10000塊錢他提1000塊錢，按照這樣的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)合作。

經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的連續(xù)偵查，警方最終擊破了這個(gè)橫跨全國(guó)三地的犯罪網(wǎng)絡(luò)，包括涉嫌取款洗錢的團(tuán)伙，涉嫌詐騙的團(tuán)伙，以及涉嫌買賣公民信息的推廣公司。

不要把自己的銀行卡和身份信息低價(jià)變賣

在警方偵破的諸多網(wǎng)絡(luò)詐騙暗中，不管騙子的花樣怎么變，都離不開(kāi)銀行卡轉(zhuǎn)賬或匯款這個(gè)環(huán)節(jié)。因此大家也會(huì)有個(gè)疑問(wèn)，騙子詐騙時(shí)的銀行卡到底是怎么來(lái)的?

2017年1月14日，河南省漯河市漯河西火車站的民警發(fā)現(xiàn)一名可疑男子劉某，經(jīng)過(guò)盤查發(fā)現(xiàn)他身份證上的照片跟本人不一致，同時(shí)發(fā)現(xiàn)劉某竟然攜帶了上百?gòu)堛y行卡，更加讓人起疑的是，這些銀行卡都不是劉某的，而且每張銀行卡都有其相對(duì)應(yīng)的身份證復(fù)印件和手機(jī)卡。

劉某身上為什么會(huì)攜帶如此多的身份證復(fù)印件和銀行卡?民警迅速對(duì)劉某進(jìn)行了詢問(wèn)。劉某交代，自己是按照上線要求，準(zhǔn)備乘火車到湖南長(zhǎng)沙婁底倒賣銀行卡的，他自己冒用的身份證，則是在收購(gòu)他人銀行卡時(shí)獲取的。

武漢鐵路公安處刑警四大隊(duì)偵查員 楊漢奎：他就充當(dāng)一個(gè)馬仔的角色，這些銀行卡也是別人上線交給他，讓他帶到另外一個(gè)地方，轉(zhuǎn)交給下一個(gè)人。

隨后，民警通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這一百多套銀行卡，來(lái)自北京、黑龍江、河南、河北等六個(gè)省市，這樣看來(lái)，劉某的背后隱藏著一個(gè)販賣銀行卡的團(tuán)伙，而且這個(gè)團(tuán)伙肯定還有著更多的銀行卡，如果不迅速將這個(gè)團(tuán)伙打掉，這些被非法收購(gòu)而來(lái)的銀行卡，極有可能會(huì)流入社會(huì)，后果不堪設(shè)想。

武漢鐵路公安處刑警支隊(duì)偵查員 朱晉：包括從事電信詐騙這一類的，包括地下錢莊洗錢的、賭博的，而且是非常重要的一個(gè)作案工具。

楊漢奎：他只是個(gè)攜帶者，幫他這個(gè)組織成員去運(yùn)送，這是我們案件的一個(gè)突破口和切入口。

民警迅速對(duì)劉某進(jìn)行了審訊，劉某交代，他的上線外號(hào)叫馬哥。

根據(jù)與馬哥微信賬號(hào)相關(guān)聯(lián)的手機(jī)號(hào)碼，民警迅速查出了馬哥辦理手機(jī)號(hào)碼時(shí)留下的身份信息，也就是說(shuō)，只要沿著這條線索追查下去，很快就能找到馬哥的蹤跡了，然而結(jié)果卻讓大家失望。

朱晉：我們派了偵查員，實(shí)地到手機(jī)機(jī)主馬某的原籍，對(duì)他進(jìn)行了走訪，發(fā)現(xiàn)他實(shí)際是一個(gè)在家務(wù)農(nóng)的農(nóng)民。

辦案民警推斷，這個(gè)馬哥一定是冒用了他人的身份。那么，在日常住宿，乘車租房時(shí)，一定會(huì)使用這個(gè)假身份，于是武漢鐵路公安處迅速組織警力，兵分多路，奔赴黑龍江、河南、北京等省市開(kāi)展調(diào)查，對(duì)這個(gè)馬哥的行蹤進(jìn)行細(xì)致摸排，并掌握了馬某的行蹤。

2017年6月8日早上六點(diǎn)，辦案民警在馬某的出租屋里一舉六名犯罪嫌疑人，然后繳獲了大量的銀行卡身份證等這些犯罪的贓物。

通過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的審查深挖，調(diào)查排摸，武漢鐵路警方徹底摧毀了一個(gè)以犯罪嫌疑人馬勇為首的倒賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，至此，該團(tuán)伙11名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。

經(jīng)調(diào)查，馬勇及其同伙，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)廣告，或街邊搭話的方式，招募大量在外打工的農(nóng)民工，在校學(xué)生，或者是社會(huì)閑散人員等，到銀行柜臺(tái)辦理銀行卡，之后以不到一百元一張的價(jià)格，收購(gòu)銀行卡。

犯罪嫌疑人 馬勇(化名)：比方說(shuō)可能給客戶50元一張，80元一張或者他根據(jù)上線給的價(jià)錢，他領(lǐng)著辦完之后把這些卡收上來(lái)之后再給我，這樣給寄過(guò)來(lái)。寄過(guò)來(lái)我驗(yàn)完了，我就把錢再打給他。

而一套包含身份證復(fù)印件、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以200元的價(jià)格收購(gòu)。據(jù)馬勇供述，團(tuán)伙里還有專門的人負(fù)責(zé)驗(yàn)卡，每天的工作就是檢查每套卡的賬或者密碼是否正確，一旦驗(yàn)卡成功，負(fù)責(zé)驗(yàn)卡的同伙就將成套的卡片轉(zhuǎn)交給馬勇，馬勇在統(tǒng)一轉(zhuǎn)賣給他人，僅僅據(jù)可查的交易信息，馬勇等11人共倒賣了千人以上的銀行卡。

根據(jù)馬勇交代，他心里十分清楚，這些成套的銀行卡最終會(huì)被用在何處。

馬勇(化名)：做外匯的也有，開(kāi)賭博網(wǎng)站的也有，提供給詐騙公司的也有。

婁永杰：我們目前查獲的銀行卡，有部分已經(jīng)因?yàn)殡娦旁p騙被凍結(jié)了，涉案最高的有800多萬(wàn)，這還只是一部分。

半小時(shí)觀察：買賣銀行卡成電信詐騙“幫兇”

在近幾年查獲的電信詐騙案中，擁有大量的銀行卡成為犯罪嫌疑人的“必備品”。而根據(jù)馬勇犯罪團(tuán)伙的交代，他們收購(gòu)來(lái)的銀行卡，絕大部分都是持卡人為了換取利益，自愿將自己的銀行卡出售給他們的。

根據(jù)我國(guó)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。如果為了貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，很有可能給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。而那些像馬勇一樣，為了利益鋌而走險(xiǎn)，違法販賣銀行卡的不法分子，更是會(huì)受到法律的嚴(yán)懲。

(來(lái)源：央視財(cái)經(jīng))