俗話說(shuō)“金九銀十”。其實(shí)，九月不僅是秋季豐收的時(shí)節(jié)，也是“浙江省金融聯(lián)合宣傳教育活動(dòng)”拉開(kāi)序幕的時(shí)刻。

為持續(xù)做好公眾金融知識(shí)的宣傳教育工作，提高社會(huì)公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，中國(guó)人民銀行杭州中心支行，即日起推出《金融知識(shí)大講堂》專(zhuān)欄，從老百姓的生活習(xí)慣與身邊事例入手，通過(guò)政策解讀、防詐指南、金融課堂等多種形式，傳遞金融溫度，有效提升金融消費(fèi)者的知識(shí)水平和防詐騙能力，進(jìn)一步守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。

為了更好地響應(yīng)金融系統(tǒng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作要求，中信銀行重拳出擊，打響反詐“閃電戰(zhàn)”“攻堅(jiān)戰(zhàn)”“立體戰(zhàn)”，有力保障了客戶資金安全。

日前，一位客戶在下午5點(diǎn)左右接到“公安部門(mén)”打來(lái)的電話，稱(chēng)其存在販賣(mài)銀行卡的非法行為，這位客戶同意了把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入安全賬戶的建議，并按照對(duì)方的指示，開(kāi)始一步步操作。而此時(shí)中信銀行總行通過(guò)7×24小時(shí)智能反詐監(jiān)測(cè)能力，發(fā)現(xiàn)該客戶疑似正在遭受電信詐騙，第一時(shí)間凍結(jié)賬戶，并通知分支行立即處理。而且在多方聯(lián)系未果的情況下，支行工作人員并未放棄，當(dāng)日6時(shí)許，終于找到了仍在嘗試轉(zhuǎn)賬的客戶。最終在客戶他行資金被騙10余萬(wàn)元的情況下，在中信銀行的數(shù)十萬(wàn)元資金安然無(wú)恙。

同樣，某日晚間21點(diǎn)左右，總行監(jiān)測(cè)到某分行客戶疑似正在遭受電信詐騙。支行通過(guò)電話聯(lián)系客戶未果，后在其家人的帶領(lǐng)下，上門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和勸說(shuō)。此時(shí)，該客戶已將他行70余萬(wàn)元轉(zhuǎn)給詐騙分子，正在嘗試將中信銀行近千萬(wàn)元資金繼續(xù)轉(zhuǎn)出……

還有一位客戶，盡管中信銀行已經(jīng)電話提示可能面臨電信詐騙，但該客戶卻矢口否認(rèn)。支行防詐騙行動(dòng)組沒(méi)有放棄，行長(zhǎng)出面講解，民警聯(lián)合勸說(shuō)，最終客戶60余萬(wàn)元資產(chǎn)得以保全。

上述場(chǎng)景，是中信銀行通過(guò)其“哨兵”智能反詐系統(tǒng)收獲的海量反詐成果的縮影。

中信銀行在欺詐交易關(guān)鍵鏈路上引入公安、社交、電信等外部風(fēng)險(xiǎn)信息，通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，建立基于前置風(fēng)險(xiǎn)行為序列的鏈?zhǔn)椒雌墼p智能風(fēng)控體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在受害客戶，并通過(guò)總分支三級(jí)聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制，快速觸達(dá)客戶，及時(shí)阻止客戶轉(zhuǎn)賬的行為。自去年5月以來(lái)，中信銀行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系精準(zhǔn)識(shí)別并攔截電信詐騙事件數(shù)百起，挽回客戶損失6000余萬(wàn)元。